只需动动手、刷刷脸，帮人“刷流水”，就能无抵押贷款？小心，这种行为可能涉嫌犯罪！

2024年5月，武平法院审理了一起掩饰、隐瞒犯罪所得的案件，判决被告人陶某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金。

案情回顾

2023年6月，居住在上海的陶某与一名称可帮其办理“贷款”的人联系。在对方明确告知需要提供银行卡刷流水才能办理贷款，所刷流水过账资金是赌博上下分的钱后，陶某仍同意了对方的要求。

6月11日，对方来上海接陶某，并于当晚一起前往浙江某地。行进过程中，陶某将身份证和已绑定名下银行账户的手机网银交给对方使用。随后该手机网银接收到资金转入，对方使用手机网银转出资金。转账时，陶某提供“刷脸”支付验证三四次。后查明，该账户接收非法资金累计三十余万元，其中包含电信网络诈骗案中四位被害人被骗的六万余元。

2023年6月28日，陶某在上海出租房被警方抓获后，预缴罚金八千元，其家属代为主动赔偿其中一名被害人经济损失一万余元。

法院审理

武平法院审理后认为，陶某明知是犯罪所得，仍通过提供银行卡账户、刷脸支付验证等方式帮助转移诈骗犯罪所得六万余元，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。根据被告人的犯罪性质、情节和悔罪表现，判决陶某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金八千元。

法官提醒

随着金融犯罪案件增多，有些人由于法律意识淡薄，为牟取蝇头小利，在明知入账钱款系犯罪赃款的情况下，提供自己名下银行卡，配合对方刷脸认证、转账取现。这样的行为已触犯刑法的规定，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

君子爱财，取之有道。在此提醒广大群众在提高反诈防骗意识的同时，切勿将自己的个人银行卡、身份证等出借他人使用。

编辑：陈荣香

审核：林向荣

终审：钟晓芳